Placeringsformer för likvida medel

Vill du kanske använda medlen för investeringar? Ytterst handlar det om att styra in- och utbetalningsflödena så att de möts på företagskontot och antingen ger räntevinster eller lägre ränteutgifter.

Företagskonto/transaktionskonto

Navet i företagets betalningssystem brukar vara ett företagskonto, ofta med en kredit kopplad till kontot. Härifrån sköts löpande in- och utbetalningar. Avkastningen på ett företagskonto varierar från bank till bank och beroende på hur mycket pengar du brukar ha på kontot.

Övriga bankkonton

Du kan också välja att sätta över en del av företagets likvida medel på andra bankkonton. Har företaget större belopp innestående kan sparkonto vara ett alternativ medan kapital/placeringskonto i första hand är till för pengar som kan avvaras under längre tid.

Det finns även specialinlåningskonto som kan anpassas efter företagets behov, antingen med tidsbunden placering i t ex en månad eller som ett löpande lån med 7 dagars ömsesidig uppsägning. Lägsta belopp för specialinlåning brukar vara ca 500.000 kr och ränta betalas vanligen ut vid påföljande årsskifte.